2022《財訊》財富管理大獎於今（17日）舉行頒獎典禮，由中國信託、國泰世華、台新拿下本國銀行最佳財管，滙豐與渣打則拿下外商銀行最佳財管獎，證券則是元大證券、富邦證券與永豐金證券抱走最佳財管獎，多家金融單位創新財富管理服務模式，同時依據不同需求提出建議，無論是高資產客戶、小資或弱勢族群，皆可享受精緻財管服務，以創造財富、累積財富。今天得獎單位都是投資人心目中高度肯定的財富管理品牌，也為台灣的財富管理再創新局面。

 

賴清德：法規鬆綁 期許台灣成為亞洲財富管理中心

副統統 賴清德今日出席「2022財訊財富管理大獎」中提到去年臺灣的經濟成長率突破了6%，國民平均所得從2015年的2.28萬元，增加到去年的3.3萬美元，經濟成長與財富累積都表現在金融資產上，台灣在2020年底人均總金融資產僅次於新加坡，位居亞洲第二名，再加上金管會的法規鬆綁，台灣更有條件成為亞洲財富管理中心或投資中心。

 

副總統以投資大師巴菲特說過的：「今天有人坐在陰涼處，這是因為很久以前他種了一棵樹。」過去臺灣各行業的打拼，為現在的經濟產業累積基礎，所以我們現在才有機會乘涼。副總統也勉勵大家，成為下一個階段臺灣累積財富的種樹者、灌溉者，讓臺灣更加繁榮發展。

 

 

雖然疫情肆虐全球，但是國際股市依然保持動能，也提升民眾對海外投資的高度意願。去年國人複委託投資海外市場總交易金額高達4.3兆元，比前一年成長14%，顯示投資人的資產配置愈加國際化與多元化，讓金融市場的財富管理業務繳出亮眼的成績。去年國內15家金控交出創紀錄的五千八百多億元稅後純益，比前一年成長53%%，證券商的表現也不俗，年增率達80.3%，締造台股史上最佳成績。

 

市場氛圍與媒體影響 83.8投資股票
根據「2022年財富管理大調查」，有高達86.6%的人在過去一年投資獲利，同時有九七．一%的人表示會持續投資。在投資理財工具上，有83.8%選擇股票，比前一年成長4%；其次為基金的69%、保險56.3%及定存／活存54.3%，外匯也有31.3%，和前一年相比變化不大。

 

理財顧問李紹鋒分析，調查結果主要跟民眾對理財商品的熟悉度有關，「大多數人一開始都是靠本能，會先選擇自己容易理解的產品，所以定存／活存、保險都是基本選項；而本能例外的，如果要嘗試一些新的事物，這時就會受到市場氛圍跟媒體的影響。」例如主管機關近年開放盤中零股交易，各金融機構積極推廣定期定額買零股，提供近百檔個股、ETF，並將最低投資門檻降至1000元，在媒體的推波助瀾下，吸引不少小資族和新手投資人參與台股。

 

從顧客的角度出發 建立差異化優勢
本次調查也發現，民眾在投資理財時，78%的人會依據專業度來選擇銀行或券商，73.8%重視服務品質，61.7%強調方便性，以及51.2%考慮品牌形象。目前各家銀行或券商推產品的速度及在金融科技上的布局，嗅覺都相當敏銳，不管是網路券商或網銀，甚至明年有可能開放的「純網路保險」，相關業者也在摩拳擦掌、躍躍欲試。安永聯合會計師事務所審計服務部營運長黃建澤指出，在主管機關允許的範圍內，各家能做的，都做得差不多，接下來要朝產品及服務的客製化與整合化，才能做出差異化。

 

財富管理二‧○ 創造下一個成長引擎
這兩年國內高資產客群穩定成長，根據瑞士信貸銀行預估，至2025年台灣百萬美元高資產客群將超過一百萬人，成長潛力高於日本、香港及新加坡，對於稅務規畫、資產傳承等財富管理需求日益多元。

 

隨著主管機關推出「財管二．○」，開放銀行與券商可為高資產客戶提供境外結構性商品與信評較低的高收債券等更多元的金融商品及服務，包括中國信託銀行、國泰世華銀行、元大證券、永豐金證券、元富證券都已取得核准，未來將會有更多業者投入，將財富管理二．○變成在現有產品及服務外的另一個成長引擎。

 

備註：

本調查是《財訊》與波仕特線上市調共同調查，針對台灣地區有投資理財經驗、平均年收入80萬以上，總樣本數：14,791；權重占比：《財訊》60%，波仕特40% ( 總分100)